La planificación patrimonial es un plan organizado para determinar la forma o estructura jurídica que una persona utilizará para adquirir, poseer, conservar y transferir cada activo que integre su patrimonio, de forma tal que cumpla con los objetivos personales y, al mismo tiempo, mitigar riesgos o amenazas que puedan afectar su patrimonio.
Motivos. Razones que llevan a una persona a llevar a cabo su planificación patrimonial:
- Seguridad Jurídica.
- Seguridad/Integridad personal.
- Optimización fiscal.
- Privacidad.
- Protección frente a terceros.
- Cuestiones sucesorias.
- Vulnerabilidad/Incapacidad.
Objetivos. uso y conservación del patrimonio para:
- Comprar una casa, o auto u otro bien en particular en el corto, mediano o largo plazo.
- Separar mis ahorros del dinero que necesito para mis gastos mensuales.
- Hacer crecer mis ahorros a través de inversiones.
- Obtener un ingreso mensual extra con ingresos pasivos.
- Ayudar a familiares.
- Viajar por el mundo / Migrar.